株式投資を始めたいけれど、「株を選ぶ」段階でつまづいたり、不安になる方は多いです。
それもそのはず。なぜなら、株の数があまりにも多いからです。
そもそも、『何を基準に選ぶべきか』は、その人の投資スタイルや環境によって異なります。
しかし、今回は「投資初心者の方」に限定して、失敗しないことをメインにした株の選び方を、元証券マンの私がぜひお伝えします。
この記事では、初心者向けに
上記の内容が、明確に分かります。
ぜひ、これらのポイントを押さえて、株の利益を最大限受け取りましょう！
目次
【第一段階】投資スタイルを明確にする
株式投資でまず決めるべきは、自分に合った投資スタイルです。
- 長期投資：「数年～数十年単位」で資産を増やす方法。
例：トヨタ自動車（7203）やコカ・コーラ（KO）など、安定した業績の企業を保有。
- 短期投資：「数日～数か月」で株価の変動から利益を狙う方法。
例：半導体や流行のテーマ株の大きな株価変動を狙った売買。
『自分はどちらのスタイルなのか？』が分かれば、「株の選び方の基準」や「売買のタイミング」が明確になり、無駄な損失を避けやすくなります。
下記のチェックリストを活用して、『どちらの投資スタイルが適しているのか』を決めましょう。
【第二段階】どちらの株の利益を優先するかを決める
ここでは、株で利益を出す2つの方法を理解して、『どちらを優先すべきか』決めましょう。
株式投資で利益を得る方法は、大きく2つあります。
- キャピタルゲイン（値上がり益）
株価が購入時より上がったタイミングで売却します。
例：1株1,000円の株を1,200円で売ると、1株あたり200円の利益が出ます。
- インカムゲイン（配当・利息）
株を保有するだけで得られる定期的な配当金です。
例：配当利回り4％の株を100株購入と、年間4,000円の配当がもらえます。
初心者は、インカムゲインを狙う投資から始めると、リスクを抑えながら利益を得やすいです。
【第三段階】株式ポートフォリオを組み立てよう
リスクを極力減らすためには、分散投資が欠かせません。
つまり、資金を1銘柄に集中投資せず、複数銘柄に分散することでリスクを抑えられます。
実際の具体的な株式ポートフォリオの例を、以下で紹介しています。
ポートフォリオを作成するときの株の構成について、2つのポイントを押さえましょう。
【参考】予算100万円以内でポートフォリオを作成してみた
参考までに、初期投資額100万円以内で、上記の5業種（各20万円ずつ）をベースにした「新NISA対応・安定成長型ポートフォリオ」のシミュレーションを作成しました。
もし、初期投資額が同じくらいで考えているのであれば、以下のポートフォリオをぜひマネしてみてください。
【最終段階】「株の選び方」と「注目すべき会社の特徴」
さて、いよいよ最終段階となりました。
ここでは、具体的な株の選び方と、必ずポートフォリオには入れたい株の特徴についてご紹介します。
株を選ぶ最重要のポイントは、『安定した配当を継続して出しているか』です。
このポイントを前提として、株を選ぶ際には、以下の特徴を意識しましょう。
- 業界1位・2位
- 市場シェア3割以上を取得
- メイン事業が『ストック型ビジネス』
- 参入障壁が高い業種
①業界1位・2位
業界1位・2位の企業は収益力が安定しており、その企業は配当金を継続して出す可能性が高いです。
また、配当金の増額（増配）も期待できます。
業界トップ企業の例を挙げると、
- 日本たばこ産業（2914）
国内市場トップで高配当
- トヨタ自動車（7203）
自動車業界トップで安定的
これら業界1・2位の企業は、「時価総額」が高い傾向があります。
時価総額は、以下の計算式で成り立っています。
時価総額＝株価×発行株式数
つまり、時価総額が高いと、『株式の価値が高く、その株式を求めている人が多い』と判断できます。
②市場シェア3割以上を取得
高い市場シェアを持つ企業は、競合の影響を受けにくく、安定した収益を確保できます。
市場シェアとは？
特定の市場において、自社の製品やサービスが占める割合
市場シェアが高い企業の例としては、
- 味の素（2802）
半導体材料（ABF）を生産
パソコンのCPU向けでは、世界シェアほぼ100％を占めている - 花王（4452）
衣料用洗剤で、30％超のシェアを獲得
花王 vs P&G vs ライオンの3強で、花王が長年トップ
味の素（食品メーカー）や花王（消費財メーカー）に共通しているのは、衣食住に関する、いわゆる生活必需品を取扱っている点です。
生活必需品は、不景気でも需要の落ち込みが少なく、安定した収益を実現できます。
③メイン事業が『ストック型ビジネス』
ストック型ビジネスとは？
一度顧客を獲得すると、継続的に収益が積み上がる仕組みを持つビジネスモデル
「ストック型ビジネス」の大きなメリットは、毎年安定的に利益が見込めることです。
「ストック型ビジネス」を実現している企業の例としては、
- SBIホールディングス（8473）
証券口座の継続利用（SBI証券）
銀行（住信SBIネット銀行）の預金・貸出など
- ソフトバンク（9434）
スマホ通信料（月額課金）
インターネット回線（光回線）など
「ストック型ビジネス」は、先にお金を集めるビジネスモデルなので、『利益率が高く次のビジネスも始めやすい』というメリットがあります。
④参入障壁が高い業種
最後に、競合の参入が難しく、事業基盤も安定している業種をご紹介します。
上記で、例として紹介した企業の業種の共通点にもなっています。
もし、『株価下落リスクを抑えながら、配当を継続して受け取りたい』と思っているなら、以下の4つの業種から銘柄を選びましょう！
- 銀行・金融
- 商社
- 保険
- 通信キャリア
まとめ：失敗しない株の選び方「チェックリスト」
上記の内容をまとめたのが、下記のチェックリストになります。
株を選ぶときには、下記のチェックリストを活用して、失敗しない株式ポートフォリオを作成しましょう。
以下の記事で、『毎月1万円の配当金を得るポートフォリオの作り方』を紹介していますので、もし興味のある方は、参考にしてください。
コメント